Program Inwestycyjny Moja Przyszłość
Jak to działa?
Niewątpliwą zaletą PI Moja Przyszłość są obniżki w opłacie dystrybucyjnej, zależne od wybranego wariantu Programu oraz od czasu inwestycji (patrz tabela poniżej).
Przy każdej wpłacie obniżki w opłacie dystrybucyjnej są przeznaczane na zakup dodatkowych jednostek uczestnictwa, do których prawo uzyskasz na zakończenie kolejnych 5-letnich okresów Twojego uczestnictwa w Programie.
Oczywiście z programu możesz zrezygnować w każdej chwili i wypłacić lub przekonwertować zgromadzone środki, wraz z wypracowanym zyskiem, do subfunduszu prowadzonego na zasadach ogólnych. Wtedy jednak Program jest automatycznie zamykany, a obowiązują tylko zniżki przyznane za poprzedni 5-letni okres. Tak więc – dla przykładu – jeśli zakończysz program:
- przed końcem piątego roku uczestnictwa – nie otrzymasz dodatkowych jednostek uczestnictwa,
- w 6 do 10 roku uczestnictwa – otrzymasz dodatkowe jednostki uczestnictwa za pierwszych 5 lat,
- w 11 do 15 roku – otrzymasz dodatkowe jednostki uczestnictwa za pierwszych 10 lat.
Warto zwrócić uwagę, że program kończy się nie tylko w momencie wypłaty całości lub części zgromadzonych w nim środków, ale także w przypadku niedotrzymania warunków uczestnictwa, określonych w Regulaminie uczestnictwa w programie (PDF, 104 KB).
Pierwsza wpłata bez opłat!
Twoja pierwsza wpłata w PI Moja Przyszłość, bez względu na jej wartość, po zakończeniu 5 lat uczestnictwa w programie będzie całkowicie zwolniona z opłaty dystrybucyjnej (tj. za kwotę opłaty dystrybucyjnej na Twoim rejestrze zostaną zapisane dodatkowe jednostki uczestnictwa, do których prawo nabędziesz po 5 latach funkcjonowania Programu). Jeśli więc posiadasz większą sumę pieniędzy, możesz zainwestować ją od razu. Dzięki temu ta kwota będzie od początku w całości pracować na przyszłe wyniki.
(Jeśli zakończysz Program przed upływem 5 roku jego funkcjonowania, zostanie naliczona opłata dystrybucyjna w pełnej wysokości, w oparciu o standardowe zasady określone w Statucie Funduszu Arka BZ WBK FIO i Tabeli Opłat)
Tabela zniżek
| Wariant Programu | Zadeklarowane miesięczne wpłaty | Zniżki w opłacie dystrybucyjnej (przeznaczane na zakup jednostek uczestnictwa przyznawanych co 5 lat inwestowania) |
||
| od 1 do 5 roku inwestowania | od 6 do 10 roku inwestowania | od 11 roku inwestowania | ||
| Basic | 100 zł | 10% | 30% | 50% |
| Standard | 200 zł | 30% | 50% | 70% |
| Silver | 400 zł | 40% | 60% | 80% |
| Gold | 600 zł | 50% | 70% | 90% |
| Prestige | 800 zł | 60% | 80% | 100% |
Wartość aktywów netto Subfunduszy Funduszu Arka BZ WBK FIO, na których może być oparty Program, może cechować się dużą zmiennością ze względu na skład portfela inwestycyjnego. Dane finansowe Subfunduszy i opis czynników ryzyka znajdują się w Prospekcie Informacyjnym Funduszu Arka BZ WBK FIO, dostępnym na stronie: arka.pl oraz u Dystrybutorów Funduszu. Niektóre Subfundusze mogą inwestować więcej niż 35% aktywów w papiery wartościowe emitowane, gwarantowane lub poręczane przez Skarb Państwa lub NBP. Subfundusze nie gwarantują realizacji założonego celu inwestycyjnego ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Uczestnik musi liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części wpłaconych środków.
Ostatnia publikacja: 2011-05-20 12:24
