IKE (Indywidualne Konto Emerytalne)
Opłata dystrybucyjna: 0%
Od wpłat na IKE, niezależnie od subfunduszu, nie będzie pobierana opłata dystrybucyjna. Tak więc na Twoją przyszłą emeryturę pracować będzie od początku całość powierzonych przez Ciebie pieniędzy. To ważne, bo na przykład w przypadku obowiązkowych Otwartych Funduszy Emerytalnych opłata od każdej składki wynosi zwykle od 4 do 7%.
Inne opłaty
Opłaty w IKE mogą być pobrane jedynie jeśli dokonasz tzw. wypłaty transferowej, zwrotu lub zamiany. Suma stawek tych opłat każdorazowo nie przekracza jednak 2%.
W przypadku wypłaty transferowej (czyli przeniesienia środków do IKE prowadzonego przez inną instytucję) lub zwrotu (czyli częściowego lub całkowitego wycofania środków z IKE przed nabyciem prawa do zwolnienia podatkowego, a więc – w uproszczeniu – przed przejściem na emeryturę) może być pobrana opłata manipulacyjna wg stawki 1,5% dla jednostek uczestnictwa nabytych w ciągu ostatnich 12 miesięcy.
W przypadku zamiany, czyli przeniesienia środków między różnymi subfunduszami, pobierana jest opłata dodatkowa wg stawki 0,5%, jeśli przenoszone jednostki uczestnictwa były zapisane na danym subrejestrze jeden miesiąc lub krócej.
Wartość aktywów netto Subfunduszy Funduszu Arka BZ WBK FIO może cechować się dużą zmiennością ze względu na skład portfela inwestycyjnego. Dane finansowe Subfunduszy i opis czynników ryzyka znajdują się w Prospekcie Informacyjnym Arka BZ WBK FIO, dostępnym na stronie: arka.pl oraz u Dystrybutorów Funduszu. Niektóre Subfundusze mogą inwestować więcej niż 35% aktywów w papiery wartościowe emitowane, gwarantowane lub poręczane przez Skarb Państwa lub NBP. Subfundusze nie gwarantują realizacji założonego celu inwestycyjnego ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Uczestnik musi liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części wpłaconych środków.
Ostatnia publikacja: 2011-07-15 13:32
