Na czym polega Arka Optima?
Zasada działania
Zasada działania programu Arka Optima jest prosta: środki przeznaczone na inwestycję wpłacane są najpierw do Arki BZ WBK Ochrony Kapitału (inwestującej głównie w bony skarbowe i obligacje Skarbu Państwa). Następnie przez 12 miesięcy środki z Arki BZ WBK Ochrony Kapitału są stopniowo przenoszone do wybranego subfunduszu akcyjnego.
Dzieje się to zupełnie automatycznie, co jest nie tylko wygodne, ale także pozwala ograniczyć wpływ emocji na ostateczny wynik inwestycji.
Przykład
Przyjrzyjmy się temu mechanizmowi na przykładzie wpłaty 12 000 złotych. Podobnie jak we wcześniejszym przykładzie, dla uproszczenia przyjmujemy, że środki zgromadzone na Arce BZ WBK Ochrony Kapitału nie zmieniają swojej wartości (w praktyce subfundusz ten przynosi stopę zwrotu zbliżoną do oprocentowania lokat bankowych).
- Po pierwszym miesiącu, z Arki BZ WBK Ochrony Kapitału na wybrany subfundusz akcyjny przenoszona jest 1/12 z 12 000 zł wpłaconych środków – czyli 1 000 zł.
- Po drugim miesiącu, na subfundusz akcyjny przenoszona jest 1/11 z 11 000 zł pozostałych na Arce Ochrony Kapitału środków – czyli kolejny 1 000 zł.
- Po trzecim miesiącu – przenoszona jest 1/10 (czyli następny tysiąc złotych) z pozostałych środków (10 000 zł).
- W kolejnych miesiącach przenoszone są na subfundusz akcyjny kolejne „porcje” zgromadzonych środków, aż wreszcie po 12 miesiącu – całość pozostałych na Arce Ochrony Kapitału środków.
Dzięki takiemu podejściu możesz uniknąć ryzyka związanego z inwestycją na „lokalnej górce”.
Ostatnia publikacja: 2011-06-17 14:50
