Odpowiedzi na najczęściej zadawane pytania (FAQ)

Otwarcie Subrejestru Funduszu Arka BZ WBK FIO jest możliwe:

1. osobiście,
   w dowolnej placówce jednego z Dystrybutorów: szczegółowa lista Dystrybutorów wraz z adresami placówek dostępna jest na stronie internetowej www.arka.pl
2. za pośrednictwem telefonu,
   wystarczy zadzwonić pod numer Infolinii 801 123 801 (koszt połączenia jak za jedną jednostkę taryfikacyjną), wybrać odpowiedni Subfundusz i podać swoje dane. Stosowne dokumenty zostaną dostarczone przez kuriera w wybranym miejscu i terminie (na terenie kraju).
3. przez Internet
   
   za pośrednictwem Arka Online
   
   Jestem już Uczestnikiem Funduszu Arka BZ WBK FIO
   Uczestnicy Funduszu Arka BZ WBK FIO, którzy podpisali wcześniej umowę o świadczenie usług za pośrednictwem telefonu i Internetu, mogą zalogować się do systemu od razu, z użyciem posiadanego PIN-u.
   
   Uczestnicy Funduszu Arka BZ WBK FIO, którzy nie posiadają aktywnej umowy (czyli nie posiadają PIN-u) w pierwszej kolejności powinni aktywować umowę o świadczenie usług za pośrednictwem telefonu i Internetu poprzez kontakt z infolinią 801 123 801 lub +48 61 885 19 19 lub wypełniając formularz na stronie.
   
   Nie jestem jeszcze Uczestnikiem Funduszu Arka BZ WBK FIO
   Osoby chcące dopiero rozpocząć inwestycje w Funduszu Arka BZ WBK FIO mogą to zrobić on-line, przekazując dane niezbędne do otwarcia subrejestrów przez Internet. Wszystkie niezbędne dokumenty, w tym umowa o świadczenie usług za pośrednictwem telefonu i Internetu, zostaną dostarczone przez kuriera pod wskazany adres na terenie kraju.
   
   za pośrednictwem BZWBK24 Internet
   warunkiem posiadania dostępu do subrejestrów Funduszu Arka BZ WBK FIO przez Internet za pośrednictwem usługi BZWBK24 Internet, jest posiadanie rachunku bankowego w Banku Zachodnim WBK S.A., oraz uaktywnienie usługi poprzez podpisanie umowy o świadczenie usług bankowości elektronicznej w dowolnie wybranym oddziale Banku Zachodniego WBK S.A.
4. przez pełnomocnika,
   Pełnomocnictwo do otwarcia Subrejestru Uczestnika Funduszu powinno być udzielone w formie pisemnej z podpisem poświadczonym notarialnie lub w formie aktu notarialnego, a pełnomocnictwo udzielone poza granicami Polski powinno zostać poświadczone przez polskie przedstawicielstwo dyplomatyczne lub polski urząd konsularny za zgodność z prawem miejsca wystawienia lub zawierać klauzulę Apostille w rozumieniu Konwencji znoszącej wymóg legalizacji zagranicznych dokumentów urzędowych sporządzonej w Hadze dnia 5 października 1961 r. (DZ. U. z 2005 roku, Nr 112 poz. 938).
   Pełnomocnictwo sporządzone w języku obcym powinno być przetłumaczone przez tłumacza przysięgłego na język polski.


Szczegółowe informacje dotyczące zasad funkcjonowania Funduszu Arka BZ WBK FIO zawarte są w Prospekcie Informacyjnym Funduszu, którego integralną część stanowi Statut Funduszu.

Fundusz nie prowadzi subrejestrów małżeńskich.

Uczestnikiem Funduszu Arka BZ WBK FIO może być jedna osoba fizyczna, osoba prawna lub jednostka organizacyjna nie posiadająca osobowości prawnej.

Szczegółowe informacje dotyczące zasad funkcjonowania Funduszu Arka BZ WBK FIO zawarte są w Prospekcie Informacyjnym Funduszu, którego integralną część stanowi Statut Funduszu.

Osoba małoletnia poniżej 13 roku życia może nabyć Jednostki Uczestnictwa Funduszu Arka BZ WBK FIO tylko poprzez przedstawiciela ustawowego, a po ukończeniu 13 lat również osobiście za pisemną zgodą przedstawiciela ustawowego.

Szczegółowe informacje dotyczące zasad funkcjonowania Funduszu Arka BZ WBK FIO zawarte są w Prospekcie Informacyjnym Funduszu, którego integralną część stanowi Statut Funduszu.

Uczestnik może dokonywać wpłat do Subunduszy Funduszu Arka BZ WBK FIO w następujących walutach:

1. PLN
   Subfundusz Arka BZ WBK Obligacji Skarbowych,
   Subfundusz Arka BZ WBK Obligacji Plus,
   Subfundusz Arka BZ WBK Obligacji Korporacyjnych,
   Subfundusz Arka BZ WBK Ochrony Kapitału,
   Subfundusz Arka BZ WBK Stabilnego Wzrostu,
   Subfundusz Arka BZ WBK Zrównoważony,
   Subfundusz Arka BZ WBK Akcji,
   Subfundusz Arka BZ WBK Akcji Tureckich,
   Subfundusz Arka BZ WBK Energii,
   Subfundusz Arka BZ WBK Obligacji Europejskich,
   Subfundusz Arka BZ WBK Funduszy Akcji Zagranicznych,
   Subfundusz Arka BZ WBK Arka BZ WBK Akcji Środkowej i Wschodniej Europy,
2. EUR
   Subfundusz Arka BZ WBK Akcji Tureckich,
   Subfundusz Arka BZ WBK Energii,
   Subfundusz Arka BZ WBK Obligacji Europejskich,
   Subfundusz Arka BZ WBK Funduszy Akcji Zagranicznych,
   Subfundusz Arka BZ WBK Arka BZ WBK Akcji Środkowej i Wschodniej Europy,
3. USD
   Subfundusz Arka BZ WBK Energii,
   Subfundusz Arka BZ WBK Funduszy Akcji Zagranicznych,
   

   
   Szczegółowe informacje dotyczące zasad funkcjonowania Funduszu Arka BZ WBK FIO zawarte są w Prospekcie Informacyjnym Funduszu, którego integralną część stanowi Statut Funduszu.

1. W przypadku wpłat do Subfunduszy Arka w PLN:
   • pierwsza wpłata - nie może być niższa niż 1 000 zł,
   • każda kolejna wpłata - nie może być niższa niż 500 zł.
2. W przypadku wpłat do Subfunduszy Arka w EUR:
   • pierwsza wpłata - nie może być niższa 250 EUR,
   • każda kolejna wpłata - nie może być niższa niż 100 EUR.
3. W przypadku wpłat do Subfunduszy w USD,
   • pierwsza wpłata - nie może być niższa niż 250 USD,
   • każda kolejna wpłata - nie może być niższa niż 100 USD.

Towarzystwo ma możliwość zmniejszenia minimalnych wpłat do Programów Systematycznego Oszczędzania, Indywidualnego Konta Emerytalnego lub innych Produktów, zgodnie z właściwymi Regulaminami.

Szczegółowe informacje dotyczące zasad funkcjonowania Funduszu Arka BZ WBK FIO zawarte są w Prospekcie Informacyjnym Funduszu, którego integralną część stanowi Statut Funduszu.

Kolejne nabycie Jednostek możliwe jest poprzez:

1. wpłatę bezpośrednią
   do każdego z Twoich subrejestrów został utworzony indywidualny numer rachunku bankowego – specjalny, przypisany do Twojego subrejestru. Każda wpłata dokonana na ten rachunek zostanie automatycznie rozliczona na Twoim subrejestrze jako kolejne nabycie jednostek uczestnictwa (pamiętaj o minimalnej wartości wpłaty – podanej np. w Prospekcie Informacyjnym Funduszu Arka BZ WBK FIO).
   
2. zlecenie Kolejnego nabycia
   zlecenie można złożyć osobiście w dowolnej placówce jednego z Dystrybutorów. Wpłata powinna nastąpić na rachunek, który zostanie wskazany przez Dystrybutora.
   Zobacz szczegółową lista Dystrybutorów wraz z adresami placówek.

Szczegółowe informacje dotyczące zasad funkcjonowania Funduszu Arka BZ WBK FIO zawarte są w Prospekcie Informacyjnym Funduszu, którego integralną część stanowi Statut Funduszu.

Po rozliczeniu pierwszego zlecenia nabycia otrzymasz świadectwo uczestnictwa potwierdzające rozliczenie danej transakcji. Na potwierdzeniu tym wskazany jest numer rachunku bankowego prowadzony w PLN, przeznaczony do wpłat bezpośrednich.

Każdy numer subrejestru posiada odrębny numer rachunku bankowego, na który możesz dokonać bezpośredniej wpłaty środków. Dokonanie wpłaty na ww. rachunek bankowy skutkuje rozliczeniem zlecenia kolejnego nabycia na tym subrejestrze.

Szczegółowe informacje dotyczące zasad funkcjonowania Funduszu Arka BZ WBK FIO zawarte są w Prospekcie Informacyjnym Funduszu, którego integralną część stanowi Statut Funduszu.

Jednostki Uczestnictwa mogą być nabywane na otwarty już subrejestr w danym Subfunduszu Funduszu Arka BZ WBK FIO poprzez realizację wpłaty bezpośredniej, czyli poprzez dokonanie przelewu na rachunek wskazany na świadectwie uczestnictwa prowadzony w PLN.

Formularz przelewu winien zawierać, poza kwotą środków pieniężnych: dane osoby przekazującej środki pieniężne (w przypadku osób fizycznych - imię i nazwisko oraz numer PESEL Uczestnika) numer Subrejestru Uczestnika Funduszu oraz numer rachunku.

Szczegółowe informacje dotyczące zasad funkcjonowania Funduszu Arka BZ WBK FIO zawarte są w Prospekcie Informacyjnym Funduszu, którego integralną część stanowi Statut Funduszu.

Opłata dystrybucyjna pobierana jest przy realizacji zlecenia nabycia, a jej wysokość zależy od wartości środków dotychczas zgromadzonych w Funduszu Arka BZ WBK FIO, liczonej według ceny nabycia powiększonej o bieżącą wpłatę.

Im więcej wpłacisz do Funduszu Arka BZ WBK FIO, tym niższa będzie stawka opłaty dystrybucyjnej.

Poniżej przedstawiamy wzór na obliczanie ceny nabycia - uwzględniającej opłatę dystrybucyjną naliczoną na jedną Jednostkę Uczestnictwa (dalej JU):

Szczegółowe informacje dotyczące zasad funkcjonowania Funduszu Arka BZ WBK FIO zawiera Prospekt Informacyjny oraz Tabela Opłat.

Opłata manipulacyjna pobierana jest przy realizacji zlecenia odkupienia Jednostek Uczestnictwa. Jej wysokość uzależniona jest od wartości środków zgromadzonych w Funduszu Arka BZ WBK FIO (liczonej według ceny nabycia) oraz czasu posiadania odkupywanych Jednostek Uczestnictwa (dalej JU). Dodatkowo waluta wypłaty również ma wpływ na wysokość opłaty manipulacyjnej.

Im dłużej posiadasz JU w Funduszu tym niższa będzie stawka opłaty manipulacyjnej.
Poniżej przedstawiamy wzór na obliczenie ceny zbycia - uwzględniającej opłatę manipulacyjną naliczoną na jedną JU:

Szczegółowe informacje dotyczące zasad funkcjonowania Funduszu Arka BZ WBK FIO zawiera Prospekt Informacyjny oraz Tabela Opłat.

Opłata dodatkowa pobierana jest przy realizacji zlecenia zamiany Jednostek Uczestnictwa wyłącznie od tych Jednostek, które były zapisane na danym subrejestrze (z którego dokonywana jest zamiana) - do jednego miesiąca włącznie.
Jeśli Jednostki Uczestnictwa, które chcesz przenieść do innego Subfunduszu, były zapisane na danym subrejestrze dłużej niż jeden miesiąc opłata dodatkowa nie będzie pobierana.

Szczegółowe informacje dotyczące zasad funkcjonowania Funduszu Arka BZ WBK FIO zawiera Prospekt Informacyjny oraz Tabela Opłat.

Opłata za zarządzanie Subfunduszem stanowi wynagrodzenie Towarzystwa i jest obliczana w skali roku, liczonego jako 365 dni.
Fundusz Arka BZ WBK FIO zbywa i odkupuje trzy kategorie Jednostek Uczestnictwa: A, S, T, zróżnicowane pod względem wysokości opłaty za zarządzanie.
Wysokość opłaty jest liczona jako określony procent średniej rocznej wartości aktywów Subfunduszu reprezentującej poszczególne kategorie Jednostek Uczestnictwa.

Publikowane wyceny Jednostek Uczestnictwa Subfunduszy Arka uwzględniają opłatę za zarządzanie i nie należy jej dodatkowo doliczać.

Szczegółowe informacje dotyczące zasad funkcjonowania Funduszu Arka BZ WBK FIO zawarte są w Prospekcie Informacyjnym Funduszu, którego integralną część stanowi Statut Funduszu.

osoby fizyczne
Podstawa prawna - Ustawa o Podatku Dochodowym od Osób Fizycznych (art. 30a)

Podatek dochodowy od zysków inwestycyjnych naliczany jest przy realizacji zlecenia odkupienia Jednostek Uczestnictwa.

Podatek dochodowy od zysków inwestycyjnych nie jest pobierany przy realizacji zlecenia zamiany czyli przeniesienia środków pomiędzy Subfunduszami w ramach Funduszu parasolowego Arka BZ WBK FIO.

W przypadku zleceń odkupienia złożonych przez Uczestnika, podatek w wysokości 19% naliczany jest wyłącznie od kwoty zysku wypracowanego na odkupywanych Jednostkach Uczestnictwa.
Dochodów z funduszy nie łączy się z dochodami z innych źródeł dlatego też kwota pobranego przez Fundusz podatku nie podlega obowiązkowi wykazywania w rocznej deklaracji podatkowej. Płatnikiem zryczałtowanego podatku jest Fundusz.

Dla określenia obowiązków podatkowych w odniesieniu do osób fizycznych, które nie mają na terytorium Rzeczpospolitej Polskiej miejsca zamieszkania lub pobytu, konieczne jest uwzględnienie charakteru ustroju podatkowego, obowiązującego w krajach ich zamieszkania oraz treści umów międzynarodowych w sprawie zapobiegania podwójnemu opodatkowaniu, zawartych przez Rzeczpospolitą Polską z krajami zamieszkania tych osób.
W celu określenia powyższego statusu podatnika powinien on przedstawić certyfikat rezydencji będący zaświadczeniem o miejscu siedziby podatnika dla celów podatkowych, wydany przez właściwy organ administracji podatkowej państwa miejsca siedziby podatnika.

osoby prawne
Podstawa prawna - Ustawa o Podatku Dochodowym od Osób Prawnych

W przypadku Uczestników będących osobami prawnymi podatek od zysków inwestycyjnych wypracowanych przez Fundusz Arka BZ WBK FIO nie jest naliczany.

Uczestnicy (osoby prawne) zobowiązani są do samodzielnego zapłacenia podatku dochodowego od dochodu uzyskanego z tytułu realizacji zlecenia odkupienia Jednostek Uczestnictwa.
Stawka podatku dochodowego dla podmiotów podlegających opodatkowaniu na podstawie Ustawy o Podatku Dochodowym od Osób Prawnych wynosi 19%.

Szczegółowe informacje dotyczące zasad funkcjonowania Funduszu Arka BZ WBK FIO zawarte są w Prospekcie Informacyjnym Funduszu, którego integralną część stanowi Statut Funduszu.

Zamiana to jednoczesne odkupienie Jednostek Uczestnictwa jednego Subfunduszu i nabycie za uzyskaną w ten sposób kwotę pieniężną (po potrąceniu ewentualnych opłat) Jednostek Uczestnictwa w innym Subfunduszu Funduszu parasolowego Arka BZ WBK FIO.

Innymi słowy zamiana to przeniesienie środków z jednego Subfunduszu (źródłowego) do innego Subfunduszu (docelowego).

Koszty związane z rozliczeniem zamiany:

1. Opłata dystrybucyjna wyrównująca:

• W przypadku, gdy zamiana następuje do Subfunduszu o wyższej stawce opłaty dystrybucyjnej, pobierana jest wyrównująca opłata dystrybucyjna (różnica stawek opłat dystrybucyjnych w Subfunduszu źródłowym i docelowym).
• Jednostki Uczestnictwa, które były już wcześniej zamieniane i od których była już pobrana opłata, nie podlegają opłacie wyrównującej przy powtórnej zamianie.
• W przypadku, gdy zamiana następuje do Subfunduszu o niższej lub równej stawce opłaty dystrybucyjnej, wyrównująca opłata dystrybucyjna nie jest pobierana.

2. Opłata dodatkowa:

• opłata dodatkowa pobierana jest wyłącznie od tych Jednostek, które były zapisane na danym subrejestrze (z którego dokonywana jest zamiana) - do jednego miesiąca włącznie. Jeśli Jednostki Uczestnictwa, które chcesz przenieść do innego Subfunduszu, były na danym subrejestrze dłużej niż jeden miesiąc opłata dodatkowa nie będzie pobierana.

3. Podatek:
przy rozliczaniu zlecenia zamiany Jednostek Uczestnictwa podatek od zysków kapitałowych w wysokości 19% nie jest pobierany.

Szczegółowe informacje dotyczące zasad funkcjonowania Funduszu Arka BZ WBK FIO zawarte są w Prospekcie Informacyjnym Funduszu, którego integralną część stanowi Statut Funduszu.

Reinwestycja jest to możliwość powrotu do Subfunduszu bez ponoszenia opłaty dystrybucyjnej. Zwolnienie z opłaty przysługuje przy zachowaniu wszystkich poniższych warunków łącznie:

• ponowne nabycie zostanie rozliczone na tym samym subrejestrze, z którego wcześniej odkupiono jednostki uczestnictwa oraz
• okres pomiędzy Dniem Wyceny, w którym rozliczone zostało zlecenie odkupienia jednostek uczestnictwa, a Dniem Wyceny w którym rozliczone zostało zlecenie nabycia jednostek uczestnictwa nie przekracza 90 dni kalendarzowych

Reinwestycją objęte jest tylko jedno - pierwsze - zlecenie nabycia, które zostanie rozliczone na subrejestrze z którego wcześniej odkupiono jednostki uczestnictwa.

Zwolnienie z opłaty dystrybucyjnej obejmuje wpłatę do wysokości kwoty, jaką otrzymałeś z tytułu realizacji odkupienia, które jest podstawą do reinwestycji. Zwolnienie z opłaty nie dotyczy zleceń zamiany.

Szczegółowe informacje dotyczące zasad funkcjonowania Funduszu Arka BZ WBK FIO zawarte są w Prospekcie Informacyjnym Funduszu, którego integralną część stanowi Statut Funduszu.

Wycofanie pieniędzy zgromadzonych w Subfunduszach Funduszu Arka BZ WBK FIO można zrealizować poprzez zlecenie odkupienia Jednostek Uczestnictwa. Zlecenie można złożyć:

1. osobiście,
   w dowolnej placówce jednego z Dystrybutorów Funduszu.
   Szczegółowa lista Dystrybutorów wraz z adresami placówek dostępna jest na stronie internetowej www.arka.pl
2. przez Internet
   za pośrednictwem Arka Online - Uczestnicy Funduszu, którzy podpisali wcześniej umowę o świadczenie usług za pośrednictwem telefonu i Internetu, mogą zalogować się do systemu Arka Online, z użyciem posiadanego PIN-u i złożyć zlecenie odkupienia.
   
   za pośrednictwem BZWBK24 Internet - warunkiem posiadania dostępu do subrejestrów Funduszu Arka BZ WBK FIO przez Internet za pośrednictwem usługi BZWBK24 Internet, jest posiadanie rachunku bankowego w Banku Zachodnim WBK S.A. oraz uaktywnienie usługi poprzez podpisanie umowy o świadczenie usług bankowości elektronicznej w dowolnie wybranym oddziale Banku Zachodniego WBK S.A.
3. za pośrednictwem telefonu - Uczestnicy Funduszu, którzy podpisali wcześniej umowę o świadczenie usług za pośrednictwem telefonu i Internetu, mogą telefonicznie złożyć zlecenie odkupienia – za pośrednictwem Konsultanta lub w automatycznym systemie obsługi IVR.

Szczegółowe informacje dotyczące zasad funkcjonowania Funduszu Arka BZ WBK FIO zawarte są w Prospekcie Informacyjnym Funduszu, którego integralną część stanowi Statut Funduszu.

Wycena Jednostek Uczestnictwa Subfunduszy ustalana jest, ze względu na godziny zamknięcia aktywnych rynków zagranicznych, na których może lokować Subfundusz, według kursów dostępnych o godzinie 23:00. Po zamknięciu giełd zagranicznych rozpoczyna się proces obliczania wartości Jednostek Uczestnictwa.
Dzień Wyceny, to dzień, w którym odbywają się regularne sesje na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie S.A.
Wyceny Jednostek Uczestnictwa z danego Dnia Wyceny podawane są do publicznej wiadomości na stronie internetowej www.arka.pl, niezwłocznie po ich ustaleniu, tj. następnego dnia roboczego po danym Dniu Wyceny w godzinach popołudniowych. Dodatkowo wycena Jednostek Uczestnictwa jest dostępna u Dystrybutorów Funduszy oraz na infolinii Towarzystwa.

Szczegółowe informacje dotyczące zasad funkcjonowania Funduszu Arka BZ WBK FIO zawarte są w Prospekcie Informacyjnym Funduszu, którego integralną część stanowi Statut Funduszu.

Wyceny Jednostek Uczestnictwa wszystkich Subfunduszy dostępne są na stronie internetowej Towarzystwa Narzędzia Interaktywne. Historyczne wyceny Jednostek Uczestnictwa poszczególnych Subfunduszy można uzyskać w formie wykresów lub jako plik w formacie csv. "historyczna wycena jednostek uczestnictwa Arka".

Szczegółowe informacje dotyczące zasad funkcjonowania Funduszu Arka BZ WBK FIO zawarte są w Prospekcie Informacyjnym Funduszu, którego integralną część stanowi Statut Funduszu.

Uczestnik będący osobą fizyczną może ustanowić nie więcej niż dwóch pełnomocników do jednego subrejestru. Powyższe ograniczenie nie dotyczy Uczestnika niebędącego osobą fizyczną.

Szczegółowe informacje dotyczące zasad funkcjonowania Funduszu Arka BZ WBK FIO zawarte są w Prospekcie Informacyjnym Funduszu, którego integralną część stanowi Statut Funduszu.

Pełnomocnictwo do otwarcia subrejestru lub do istniejącego już subrejestru powinno być udzielone w formie pisemnej z podpisem poświadczonym notarialnie lub w formie aktu notarialnego, sporządzone w języku polskim albo przetłumaczone na język polski przez tłumacza przysięgłego.
Dodatkowo pełnomocnictwo powinno zostać poświadczone przez polskie przedstawicielstwo dyplomatyczne lub polski urząd konsularny za zgodność z prawem miejsca wystawienia lub zawierać klauzulę Apostille w rozumieniu Konwencji znoszącej wymóg legalizacji zagranicznych dokumentów urzędowych sporządzonej w Hadze dnia 5 października 1961 r. (DZ. U. z 2005 roku, Nr 112 poz. 938).

Szczegółowe informacje dotyczące zasad funkcjonowania Funduszu Arka BZ WBK FIO zawarte są w Prospekcie Informacyjnym Funduszu, którego integralną część stanowi Statut Funduszu.

Stałe Pełnomocnictwo:

1. Ogólne - upoważnia do dokonywania wszelkich czynności prawnych w takim zakresie jak właściciel subrejestru, z wyjątkiem:
   • zmiany danych osobowych Uczestnika,
   • udzielenia dalszych pełnomocnictw,
   • zawarcia umowy o prowadzenie IKE (Indywidualnego Konta Emerytalnego),
   • podpisania umowy o świadczenie usług za pośrednictwem telefonu i Internetu oraz składania zleceń w ramach tej umowy,
   • otwarcia nowego subrejestru,
   • dokonania zamiany Jednostek Uczestnictwa skutkującej otwarciem nowego subrejestru,
   • blokady subrejestru związanej z udzieleniem zabezpieczenia wykonania zobowiązania poprzez ustanowienie zastawu na Jednostkach Uczestnictwa,
   • podjęcia gotówki z tytułu realizacji zlecenia odkupienia
2. Rodzajowe - upoważnia do dokonywania wyłącznie czynności określonych w treści pełnomocnictwa. Pełnomocnictwo rodzajowe nie może dotyczyć tych czynności, które są wyłączone z pełnomocnictwa ogólnego.

Jednorazowe Pełnomocnictwo - do dokonania konkretnej, określonej w pełnomocnictwie czynności. Pełnomocnictwo jednorazowe nie może dotyczyć takiej czynności, która jest wyłączona z pełnomocnictwa ogólnego.

Szczegółowe informacje dotyczące zasad funkcjonowania Funduszu Arka BZ WBK FIO zawarte są w Prospekcie Informacyjnym Funduszu, którego integralną część stanowi Statut Funduszu.

Pełnomocnictwo może zostać odwołane:

• osobiście - w placówce dystrybutora poprzez złożenie zlecenia odwołania pełnomocnictwa (odwoływany pełnomocnik nie musi być obecny w placówce dystrybutora w momencie składania zlecenia odwołania pełnomocnictwa przez Uczestnika)
• korespondencyjnie - w formie aktu notarialnego lub z podpisem notarialnie poświadczonym.
• telefonicznie - w ramach umowy o świadczenie usług za pośrednictwem telefonu i Internetu.

Udzielenie lub odwołanie pełnomocnictwa staje się skuteczne wobec Funduszu w dniu, w którym odpowiednie oświadczenie woli Uczestnika zostanie zarejestrowane przez Agenta Transferowego, jednak nie później, niż w terminie pięciu dni roboczych od złożenia takiego oświadczenia Dystrybutorowi, chyba że takie opóźnienie jest następstwem okoliczności, za które Fundusz nie ponosi odpowiedzialności (zgodnie z art. 471 Kodeksu Cywilnego).

Szczegółowe informacje dotyczące zasad funkcjonowania Funduszu Arka BZ WBK FIO zawarte są w Prospekcie Informacyjnym Funduszu, którego integralną część stanowi Statut Funduszu.

Towarzystwo oferuje Specjalne Programy Inwestycyjne, w których nawet niewielkie, ale regularnie dokonywane wpłaty, budują przez lata kapitał, który można przeznaczyć na konkretny cel:

1. "Pewny Start Dziecka",
2. Plan Inwestycyjny „Moja Przyszłość”
   Ww. Programy są dostępne w Arka BZ WBK FIO w ramach wszystkich Subfunduszy:
   • Arka BZ WBK Obligacji Skarbowych,
   • Arka BZ WBK Obligacji Plus,
   • Arka BZ WBK Obligacji Korporacyjnych,
   • Arka BZ WBK Ochrony Kapitału,
   • Arka BZ WBK Stabilnego Wzrostu,
   • Arka BZ WBK Zrównoważony,
   • Arka BZ WBK Akcji,
   • Arka BZ WBK Akcji Tureckich,
   • Arka BZ WBK Energii,
   • Arka BZ WBK Obligacji Europejskich,
   • Arka BZ WBK Funduszy Akcji Zagranicznych,
   • Arka BZ WBK Akcji Środkowej i Wschodniej Europy.

Zawarcie umowy o prowadzenie rejestru / subrejestru w ramach Specjalnych Programach Inwestycyjnych możliwe jest w Placówkach Dystrybutora:

• Banku Zachodniego WBK S.A.
• Domu Maklerskiego BZ WBK S.A.
• Domu Maklerskiego PKO BP S.A.

Szczegółowe informacje dotyczące zasad funkcjonowania Funduszu Arka BZ WBK FIO zawarte są w Prospekcie Informacyjnym Funduszu, którego integralną część stanowi Statut Funduszu.

Przystępując do PSO "Pewny Start Dziecka" lub PI "Moja Przyszłość" Uczestnik zobowiązuje się do dokonywania regularnych wpłat do Subfunduszu w zadeklarowanej wysokości.
Wystarczy, aby średnia wpłata na dzień kontroli Warunku Systematyczności była równa zadeklarowanej miesięcznej składce pomnożonej przez liczbę miesięcy w kontrolowanym okresie.
Kontrola Warunku Systematyczności przypada, w zależności od Programu:

1. na koniec każdego półrocza uczestnictwa w Programie - w PSO "Pewny Start Dziecka"
2. koniec każdego roku uczestnictwa w Programie - w PI "Moja Przyszłość".

Szczegółowe informacje dotyczące zasad funkcjonowania Funduszu Arka BZ WBK FIO zawarte są w Prospekcie Informacyjnym Funduszu, którego integralną część stanowi Statut Funduszu.

Szczegółowe informacje dotyczące zasad funkcjonowania Funduszu Arka BZ WBK FIO zawarte są w Prospekcie Informacyjnym Funduszu, którego integralną część stanowi Statut Funduszu.

Zlecenie zamiany z Programu może zostać złożone w dowolnym momencie, ale każde złożenie zlecenia zamiany Jednostek Uczestnictwa równoznaczne jest z zerwaniem danego Programu.

W przypadku złożenia zlecenia odkupienia lub zamiany Jednostek Uczestnictwa nabytych w trybie przewidzianym Umową przed upływem każdych pięciu lat Stażu w Programie "Moja Przyszłość" lub "Pewny Start Dziecka":

• Program ulega rozwiązaniu oraz
• pozostałe zgromadzone w ramach Programu Jednostki Uczestnictwa zostają na subrejestrze Uczestnika jako Jednostki Uczestnictwa nabyte na zasadach ogólnych określonych w Statucie Funduszu,
• Uczestnik traci Jednostki Uczestnictwa nabyte za wypracowane zniżki w opłacie dystrybucyjnej za ostatni niedokończony 5-cio letni okres oszczędzania.

Szczegółowe informacje dotyczące zasad funkcjonowania Funduszu Arka BZ WBK FIO zawarte są w Prospekcie Informacyjnym Funduszu, którego integralną część stanowi Statut Funduszu.

Wypłata z Programu może nastąpić w dowolnym momencie, ale każde złożenie zlecenia odkupienia Jednostek Uczestnictwa równoznaczne jest z zerwaniem danego Programu.

W przypadku Programów "Moja Przyszłość" oraz "Pewny Start Dziecka" odkupienie przed upływem pięciu lat Stażu w Programie powoduje utratę Jednostek Uczestnictwa nabytych za wypracowane zniżki w opłacie dystrybucyjnej.

Szczegółowe informacje dotyczące zasad funkcjonowania Funduszu Arka BZ WBK FIO zawarte są w Prospekcie Informacyjnym Funduszu, którego integralną część stanowi Statut Funduszu.

W ramach IKE można dokonywać wpłat do wszystkich Subfunduszy Funduszu Arka BZ WBK FIO. Kwota pierwszego nabycia w danym Subrejestrze to 500 zł, kolejnych nabyć w danym Subrejestrze to 100 zł

Zawarcie umowy o prowadzenie IKE (Indywidualnego Konta Emerytalnego) możliwe jest w Placówkach Dystrybutora:

• Banku Zachodniego WBK S.A.
• Domu Maklerskiego BZ WBK S.A.

Szczegółowa lista Dystrybutorów wraz z adresami placówek dostępna jest na stronie internetowej www.arka.pl

Szczegółowe informacje dotyczące zasad funkcjonowania Funduszu Arka BZ WBK FIO zawarte są w Prospekcie Informacyjnym Funduszu, którego integralną część stanowi Statut Funduszu.

W ramach IKE można dokonywać wpłat do wszystkich Subfunduszy Funduszu Arka BZ WBK FIO. Kwota pierwszego nabycia w danym Subfunduszu to 500 zł, kolejnych nabyć w danym Subfunduszu to 100 zł.

Szczegółowe informacje dotyczące zasad funkcjonowania Funduszu Arka BZ WBK FIO zawarte są w Prospekcie Informacyjnym Funduszu, którego integralną część stanowi Statut Funduszu.

Maksymalna wysokość wpłat na IKE w danym roku kalendarzowym nie może przekroczyć kwoty odpowiadającej trzykrotności prognozowanego przeciętnego wynagrodzenia miesięcznego w gospodarce narodowej na dany rok, określonego w ustawie budżetowej lub ustawie o prowizorium budżetowym.
W przypadku gdy Oszczędzającym jest małoletni, wpłaty dokonywane przez niego na IKE, dodatkowo, nie mogą przekroczyć dochodów uzyskanych przez niego w danym roku, z pracy wykonywanej na podstawie umowy o pracę.

W roku 2012 maksymalna kwota wpłat na IKE wynosi 10 578,00 PLN.

W przypadku, gdy suma wpłat dokonanych przez Oszczędzającego w danym roku kalendarzowym przekroczy limit wpłat, Fundusz niezwłocznie informuje Oszczędzającego o przekroczeniu limitu oraz dokonuje zwrotu nadwyżki na rachunek bankowy wskazany przez Oszczędzającego.

Szczegółowe informacje dotyczące zasad funkcjonowania Funduszu Arka BZ WBK FIO zawarte są w Prospekcie Informacyjnym Funduszu, którego integralną część stanowi Statut Funduszu.

W ramach IKE pobierane są następujące opłaty:

• opłata manipulacyjna - jeżeli okres posiadania Jednostek Uczestnictwa objętych Zwrotem lub Wypłatą Transferową był krótszy niż 12 miesięcy pobierana jest opłata w wysokości 1,5%. W przypadku Jednostek Uczestnictwa zapisanych na subrejestrze dłużej niż 12 miesięcy opłata manipulacyjna nie jest pobierana
• opłata dodatkowa - pobierana przy realizacji zlecenia zamiany. Opłata dodatkowa pobierana jest wyłącznie od tych Jednostek, które były zapisane na danym subrejestrze (z którego dokonywana jest zamiana) - do jednego miesiąca włącznie. Jeśli Jednostki Uczestnictwa, które chcesz przenieść do innego Subfunduszu, były na danym subrejestrze dłużej niż jeden miesiąc opłata dodatkowa nie będzie pobierana.

Szczegółowe informacje dotyczące zasad funkcjonowania Funduszu Arka BZ WBK FIO zawarte są w Prospekcie Informacyjnym Funduszu, którego integralną część stanowi Statut Funduszu.

Istnieje możliwość dokonania zamiany Jednostek Uczestnictwa zapisanych na subrejestrach prowadzonych w ramach IKE.

Szczegółowe informacje dotyczące zasad funkcjonowania Funduszu Arka BZ WBK FIO zawarte są w Prospekcie Informacyjnym Funduszu, którego integralną część stanowi Statut Funduszu.

W celu obliczenia bieżącej wartości subrejestru należy pomnożyć liczbę posiadanych jednostek uczestnictwa przez aktualną cenę jednostki uczestnictwa właściwej kategorii (A, S lub T - w zależności od kategorii posiadanych jednostek uczestnictwa):

Bieżąca wartość subrejestru obliczona zgodnie z powyższym wzorem nie uwzględnia ewentualnych opłat manipulacyjnych oraz podatku od zysków kapitałowych.

Szczegółowe informacje dotyczące zasad funkcjonowania Funduszu Arka BZ WBK FIO zawarte są w Prospekcie Informacyjnym Funduszu, którego integralną część stanowi Statut Funduszu.

Numer subrejestru, na którym zapisane są Jednostki Uczestnictwa danego Subfunduszu składa się z następujących członów:

03-12345678-XX-YY

Numer Uczestnika to ośmiocyfrowy człon (12345678) z numeru subrejestru, który jest przypisany do danego Uczestnika.

Jeżeli posiadasz kilka subrejestrów w kilku różnych Subfunduszach numer Uczestnika jest zawsze taki sam.

Szczegółowe informacje dotyczące zasad funkcjonowania Funduszu Arka BZ WBK FIO zawarte są w Prospekcie Informacyjnym Funduszu, którego integralną część stanowi Statut Funduszu.

Fundusz Arka BZ WBK FIO zbywa i odkupuje trzy kategorie Jednostek Uczestnictwa: A, S i T.

Jednostki Uczestnictwa kategorii A zbywane są Uczestnikom, którzy wpłacili łącznie do wszystkich Subfunduszy kwotę nie przekraczającą 100 000 zł. Jednostki Uczestnictwa kategorii S i T są zbywane tym Uczestnikom, którzy powierzyli Subfunduszom środki pieniężne w kwocie odpowiednio - co najmniej 100 000 zł oraz co najmniej 1 000 000 zł.

Jednostki Uczestnictwa poszczególnych kategorii są zróżnicowane pod względem wysokości pobieranej opłaty za zarządzanie, która stanowi wynagrodzenie Towarzystwa. W przypadku Jednostek Uczestnictwa kategorii A opłata za zarządzanie jest wyższa niż przy Jednostkach Uczestnictwa kategorii S. Natomiast w przypadku Jednostek Uczestnictwa kategorii T opłata za zarządzanie jest najniższa.

Zróżnicowanie wysokości pobieranej opłaty za zarządzanie zapewnia zwiększenie stopy zwrotu z inwestycji w Fundusz Arka BZ WBK FIO dla tych Uczestników, którzy zdecydowali się na zainwestowanie znacznych środków.

W przypadku, gdy Wartość Inwestycji Uczestnika (liczona według cen nabycia, powiększona o bieżące wpłaty) osiągnie albo przekroczy podane powyżej progi, na subrejestrach Uczestnika następuje automatyczna zamiana kategorii Jednostki Uczestnictwa.

Szczegółowe informacje dotyczące zasad funkcjonowania Funduszu Arka BZ WBK FIO zawarte są w Prospekcie Informacyjnym Funduszu, którego integralną część stanowi Statut Funduszu.

Świadectwo Uczestnictwa jest to pisemne potwierdzenie rozliczenia transakcji (nabycia, zamiany lub odkupienia Jednostek Uczestnictwa) na subrejestrach prowadzonych w Funduszu Arka BZ WBK FIO.

Świadectwo uczestnictwa sporządza i wysyła listem zwykłym Agent Transferowy.

W przypadku zleceń składanych przez Arka Online świadectwo uczestnictwa wysyłane jest wyłącznie po rozliczeniu zlecenia pierwszego nabycia na subrejestrze. Dodatkowo Uczestnik otrzymuje informację na temat Stanu Subrejestrów według wyceny na ostatni dzień roku kalendarzowego.

W przypadku zleceń składanych przez BZWBK24 potwierdzenia transakcji wysyłane są zbiorczo – raz w roku.

W przypadku Specjalnych Programów Inwestycyjnych oraz IKE (Indywidualnego Konta Emerytalnego) potwierdzenia rozliczenia transakcji wysyłane są zbiorczo w formie zestawień, w następujących terminach:

1. IKE - po pierwszej transakcji oraz zbiorczo raz w roku - w terminie 30 dni po zakończeniu roku kalendarzowego,
2. "Pewny Start Dziecka" po pierwszej transakcji oraz na koniec każdego półrocza uczestnictwa w Programie,
3. Plan Inwestycyjny "Moja Przyszłość" - po pierwszej transakcji oraz na koniec każdego roku uczestnictwa w Programie.

Szczegółowe informacje dotyczące zasad funkcjonowania Funduszu Arka BZ WBK FIO zawarte są w Prospekcie Informacyjnym Funduszu, którego integralną część stanowi Statut Funduszu.

W ramach świadczenia usług za pośrednictwem telefonu, Uczestnik będący osobą fizyczną ma możliwość złożenia następujących dyspozycji:

1. sprawdzanie salda Subrejestrów należących do Uczestnika,
2. zlecenie otwarcia Subrejestrów,
3. zlecenie odkupienia Jednostek,
4. zlecenia zamiany Jednostek,
5. zlecenia blokady Subrejestru,
6. zlecenia odblokowania Subrejestru,
7. zlecenia odwołania Pełnomocnictwa,
8. zlecenia zmiany numeru PIN,
9. zlecenia zablokowania dostępu do usługi,
10. rozwiązanie umowy o świadczenie usług za pośrednictwem telefonu i Internetu.

Za pośrednictwem automatycznego Systemu IVR mogą być składane dyspozycje odkupienia oraz zamiany Jednostek na istniejący subrejestr.

W razie złożenia zlecenia odkupienia Jednostek wypłata środków następuje na rachunek bankowy Uczestnika wskazany przy podpisywaniu Umowy o świadczenie usług za pośrednictwem telefonu.

Szczegółowe zasady dotyczące składania zleceń przez telefon określa Regulamin świadczenia usług za pośrednictwem telefonu i Internetu dla osób fizycznych.

Na wniosek Uczestnika, Subfundusz może dokonać bezterminowej albo terminowej blokady wszystkich lub części Jednostek Uczestnictwa zgromadzonych na subrejestrze.
Blokada Jednostek Uczestnictwa oznacza bezterminowe albo ograniczone do okresu wskazanego przez Uczestnika zawieszenie możliwości dokonania operacji dotyczących zablokowanych Jednostek Uczestnictwa. Ustanowienie Blokady Jednostek Uczestnictwa nie wyłącza możliwości dokonywania kolejnych nabyć na subrejestr oraz składania transakcji dotyczących niezablokowanych Jednostek Uczestnictwa.

Szczegółowe informacje dotyczące zasad funkcjonowania Funduszu Arka BZ WBK FIO zawarte są w Prospekcie Informacyjnym Funduszu, którego integralną część stanowi Statut Funduszu.

Na wniosek Uczestnika, Subfundusz może dokonać Blokady Jednostek Uczestnictwa związanej z udzieleniem zabezpieczenia wykonania zobowiązania poprzez ustanowienie zastawu na Jednostkach Uczestnictwa.

Blokada jednostek uczestnictwa związana z udzieleniem zabezpieczenia może dotyczyć wszystkich lub części Jednostek Uczestnictwa zgromadzonych na subrejestrze.

Szczegółowe informacje dotyczące zasad funkcjonowania Funduszu Arka BZ WBK FIO zawarte są w Prospekcie Informacyjnym Funduszu, którego integralną część stanowi Statut Funduszu.

dziedziczenie Jednostek Uczestnictwa
Jednostki Uczestnictwa zapisane na subrejestrach zmarłego wchodzą do masy spadkowej i podlegają dziedziczeniu. Podstawą dziedziczenia Jednostek Uczestnictwa jest przedstawienie przez spadkobierców Dystrybutorowi:

• aktu zgonu Uczestnika
• prawomocnego postanowienia sądu stwierdzającego nabycie praw do spadku (albo wypisu zarejestrowanego aktu poświadczenia dziedziczenia) oraz
• prawomocnego postanowienia Sądu o dziale spadku albo umowy zawartej przez spadkobierców o dziale spadku albo zgodnego oświadczenia wszystkich spadkobierców złożonego w placówce Dystrybutora dotyczącego sposobu podziału Jednostek Uczestnictwa.

Proces przeprowadzany jest w Placówkach Dystrybutorów, osobiście przez Spadkobierców lub odpowiednio umocowanych pełnomocników.

zapis na wypadek śmierci
Istnieje możliwość dokonania zapisu na wypadek śmierci i tym samym wskazania osoby, która w razie śmierci Uczestnika będzie uprawiona do otrzymania środków z tytułu odkupienia przez Fundusz Jednostek Uczestnictwa zapisanych na subrejestrach zmarłego.
Od środków objętych zapisem nie jest pobierany podatek dochodowy od zysków inwestycyjnych.

Wypłata może nastąpić do wysokości nie wyższej niż przypadające na ostatni miesiąc przed śmiercią Uczestnika dwudziestokrotne przeciętne miesięczne wynagrodzenia w sektorze przedsiębiorstw bez wypłat nagród z zysku, ogłaszane przez Prezesa Głównego Urzędu Statystycznego oraz nieprzekraczającej łącznej wartości Jednostek Uczestnictwa zapisanych na subrejestrach Uczestnika Funduszu.

Zapis na wypadek śmierci dokonywany jest do Funduszu Arka BZ WBK FIO, co oznacza, że jeżeli Uczestnik posiada więcej niż jeden subrejestr, zapis na wypadek śmierci obejmuje wszystkie subrejestry w tym Funduszu.

Dyspozycja ustanowienia zapisu na wypadek śmierci może być złożona wyłącznie osobiście przez Uczestnika. Uczestnik może wskazać tylko jedną osobę Uprawnioną do Funduszu Arka BZ WBK FIO.

Wskazanie przez Uczestnika osoby Uprawnionej powoduje wyłączenie środków objętych zapisem na wypadek śmierci z masy spadkowej.

Uwaga! W dniu 13 maja 2011 roku zakończył się proces przekształcania Funduszy Arka w Subfundusze Funduszu Arka BZ WBK FIO. Ważne: Jeśli ustanowili Państwo więcej niż jeden zapis na wypadek śmierci w ramach parasolizowanych Funduszy, przekształcenie Funduszy może wpłynąć na sposób ich realizacji. Więcej informacji kliknij tutaj

zwrot kosztów pogrzebu
Istnieje możliwości dokonania wypłaty z tytułu zwrotu kosztów pogrzebu, która następuje bez przeprowadzania postępowania spadkowego. Kwoty podlegające wypłacie z tytułu zwrotu kosztów pogrzebu nie wchodzą do masy spadkowej po zmarłym Uczestniku.

Jeżeli wszystkie Jednostki podlegają zapisowi na wypadek śmierci lub już została rozpoczęta procedura spadkowa nie ma możliwości zwrotu kosztów pogrzebu.

Wypłata z tytułu zwrotu kosztów pogrzebu może być dokonana każdej osobie, która przedłoży w placówce Dystrybutora oryginalne rachunki, nie budzące wątpliwości zarówno pod względem formalnym, jak i zawartej treści, wyraźnie stwierdzające zapłacenie przez tę osobę kosztów pogrzebu Uczestnika. Rachunki powinny być imienne, wystawione na imię i nazwisko lub nazwę osoby, która wnioskuje o zwrot kosztów pogrzebu.

Do kosztów pogrzebu zalicza się następujące koszty:

• poniesione na przewóz osoby zmarłej,
• zakup miejsca na cmentarzu,
• nabycie trumny,
• zakup odzieży dla osoby zmarłej,
• wykopanie i wymurowanie grobu,
• kremacja,
• zakup kwiatów i wieńców,
• postawienie nagrobka,
• wydatki na poczęstunek osób biorących udział w pogrzebie (z wyłączeniem alkoholu).

Zgodnie z art. 111 Ustawy o funduszach inwestycyjnych koszty pogrzebu powinny być zgodne ze zwyczajami przyjętymi w danym środowisku.

Szczegółowe informacje dotyczące zasad funkcjonowania Funduszu Arka BZ WBK FIO zawarte są w Prospekcie Informacyjnym Funduszu, którego integralną część stanowi Statut Funduszu.