W jaki sposób rozpocząć inwestycję?

Oczywiście można wyjść z założenia, że skoro czas rozpoczęcia inwestycji nie ma dużego znaczenia, to inwestycję można rozpocząć, po prostu wpłacając daną kwotę w całości do subfunduszu. Istnieje jednak sposób, aby dodatkowo ograniczyć ryzyko inwestycji. Sposób jest prosty i chociażby dlatego warto z niego skorzystać. Mowa tu o koncepcji "zakupów na raty".

Idea ta sprowadza się do podziału posiadanych środków na transze (czyli wspomniane raty) i inwestowania ich w regularnych odstępach czasu. Dzięki temu ogranicza się ryzyko kupna wszystkich jednostek uczestnictwa po zbyt wysokiej cenie – na krótko- lub średnioterminowej „górce”.

Należy tu wspomnieć, że ograniczenie ryzyka wiąże się ze zmniejszeniem potencjału zysku. I tak sposób ten znakomicie sprawdza się przy trendzie spadkowym, ponieważ każda transza jednostek nabywana jest po coraz niższej cenie. Odwrotny efekt osiągamy przy trendzie wzrostowym – ostateczny zysk jest wtedy mniejszy niż przy inwestycji jednorazowej.

Inwestowanie w transzach jest często wybieraną strategią, kiedy inwestor oczekuje rychłego rozpoczęcia wzrostów, jednak obawia się ewentualnych dalszych spadków.

Więcej o „zakupach na raty” pisaliśmy w 4. numerze Biuletynu Inwestora „Moje Fundusze”.

Warto wiedzieć: w przypadku inwestycji w Fundusz Arka BZ WBK FIO stawki opłat dystrybucyjnych zależne są od wielkości środków zgromadzonych przez uczestnika w każdym subfunduszu. Dlatego, aby minimalizować opłaty, przy inwestycji w transzach pierwszą transzę można wpłacić od razu do docelowego subfunduszu, natomiast pozostałe środki – do bezpieczniejszego subfunduszu (sugerujemy subfundusz Arka BZ WBK Ochrony Kapitału), i następnie stopniowo przenosić je do subfunduszu docelowego (np. któregoś z subfunduszy akcyjnych). Szczegółowe informacje o opłatach zawarte są w Tabeli Opłat.

• Kiedy i jak kończyć inwestycję?
• Jak rozpocząć inwestycje z Arką?
• Zakupy na raty