Dlaczego warto inwestować systematycznie?

Systematyczne inwestowanie to dobry sposób na zbudowanie pokaźnego kapitału niewielkim nakładem. Jeżeli co miesiąc w domowym budżecie pozostają nadwyżki finansowe – dobrym rozwiązaniem jest ich systematyczne inwestowanie w fundusze inwestycyjne. W ten sposób można zbudować bardzo pokaźny kapitał, tym bardziej, że z czasem coraz wyższy udział w kwocie inwestycji będzie miał zysk. Poniższy wykres przedstawia, jak buduje się kapitał, przy miesięcznych wpłatach w wysokości 100 złotych. Założyliśmy, że średnioroczna stopa zwrotu wynosi 5%.

Jak pokazuje wykres, z czasem skumulowana wartość inwestycji znacznie przekracza sumę wpłat. Przy podanych założeniach wartość inwestycji po 30 latach wyniosła ponad 81 tysięcy, z czego wpłaty to zaledwie 36 tysięcy złotych.

Tę strategię można realizować w Funduszu Arka BZ WBK FIO na przykład poprzez programy systematycznego oszczędzania. Próg minimalnej wpłaty w przypadku PSO wynosi 100 zł. Dzięki temu można systematycznie inwestować nawet niewielkie kwoty. Ponadto wpłaty do programów objęte są systemem zniżek w opłacie dystrybucyjnej.

Możesz inwestować systematycznie w Funduszu Arka również poprzez Indywidualne Konto Emerytalne (IKE). Zyski z oszczędności gromadzone w IKE są – po spełnieniu odpowiednich warunków – zwolnione z 19-procentowego podatku od dochodów kapitałowych.

• Czym kierować się w wyborze funduszy?
• Porównanie funduszy różnych grup
• Jak rozpocząć inwestycje z Arką?