Jakie zlecenia mogę składać?

W dowolnym momencie możesz zwiększyć kwotę Twojej inwestycji. Możesz to zrobić na dwa sposoby:

• złożyć zlecenie i dokonać wpłaty w jednym z punktów dystrybucji Funduszy Arka. Jest to sposób bardzo podobny, jak w przypadku rozpoczynania inwestycji.
• dokonać wpłaty bezpośredniej w dogodny dla Ciebie sposób – w oddziale lub na przykład przez Internet, jeśli posiadasz dostęp internetowy do swojego konta. Każdy rejestr, na którym znajdują się jednostki uczestnictwa Funduszy Arka posiada swój indywidualny rachunek bankowy. Jakakolwiek wpłata na ten rachunek oznacza zlecenie nabycia na tym rejestrze. Numer rachunku bankowego znajduje się na świadectwie uczestnictwa wysyłanym jako potwierdzenie rozliczenia każdej transakcji.

Jeśli Twoje zlecenie nabycia zostanie wycenione w ciągu 60 dniu po umorzeniu środków z tego samego rejestru Funduszu Arka - nie zapłacisz opłaty dystrybucyjnej. Jest to bowiem tzw. reinwestycja, która ma miejsce, gdy jednostki zostały nabyte na tym samym rejestrze, z którego w przeciągu ostatnich 60 dni miało miejsce umorzenie. (Okres 60 dni liczony jest od daty wyceny transakcji odkupienia do daty wyceny transakcji nabycia. Sprzedaż i kupno muszą nastąpić bezpośrednio po sobie, tj. nie mogą być one "oddzielone" innymi transakcjami.)

Każda transakcja nabycia, jeśli spełnia powyższe warunki, jest automatycznie uznawana za reinwestycję. Sposób złożenia zlecenia (np. zlecenie złożone w placówce Dystrybutora lub wpłata bezpośrednia) nie ma znaczenia.

Reinwestycji podlega kwota do wysokości ostatniego odkupienia. Jeżeli wpłata do Funduszu przekracza kwotę wcześniejszego odkupienia, cześć wpłaty w wysokości kwoty odkupienia uznawana jest za reinwestycję. Pozostała cześć wpłaty traktowana jest jako zwykłe nabycie, tj. pobierana jest od niej opłata dystrybucyjna.

W każdej chwili możesz złożyć zlecenie umorzenia (odkupienia) całości lub części jednostek uczestnictwa przez Fundusz i tym samym wycofać środki zgromadzone w funduszu inwestycyjnym.

Szczegółowe zasady odkupywania zawarte są w Rozdziale 3 Prospektu Informacyjnego Funduszu. Zbycie jednostek funduszy Arka może wiązać się z pobraniem opłaty manipulacyjnej, której wysokość uzależniona jest od wartości środków posiadanych przez Uczestnika we wszystkich funduszach Arka oraz czasu posiadania odkupionych jednostek (więcej informacji o opłatach).

Dochody osób fizycznych z lokat dokonanych w fundusze inwestycyjne są objęte zryczałtowanym podatkiem dochodowym w wysokości 19%. Fundusz nalicza, pobiera i przekazuje Urzędowi Skarbowemu odpowiednią kwotę podatku, toteż Uczestnik nie podlega obowiązkowi wykazywania go w rocznej deklaracji podatkowej. Dochodów z funduszy nie łączy się z dochodami z innych źródeł. (Ustawa z dnia 26 lipca 1991 r. o podatku dochodowym od osób fizycznych; Dz. U. z 2000 roku, nr 14, poz. 176 z późniejszymi zmianami po jej nowelizacji z dnia 21 listopada 2001 r.).

Po zrealizowaniu zlecenia pieniądze są przekazywane na wskazany przez Ciebie rachunek bankowy lub możesz je odebrać osobiście w punkcie dystrybucji jednostek uczestnictwa funduszy Arka, w którym przyjęto zlecenie.

Istnieje prosty sposób zamiany jednostek uczestnictwa jednego Funduszu Arka na jednostki uczestnictwa innego Funduszu Inwestycyjnego Arka. Wystarczy, że złożysz zlecenie konwersji. Polega ona na jednoczesnym umorzeniu jednostek uczestnictwa w jednym funduszu i nabyciu jednostek w innym Funduszu Arka.

Przy rozliczaniu zlecenia konwersji Jednostek Uczestnictwa może być pobrany podatek od zysków kapitałowych w wysokości 19% oraz ewentualne opłaty:

• opłata dodatkowa – pobierana wyłącznie jeśli konwertowane jednostki były zapisane na danym rejestrze do jednego miesiąca włącznie
• wyrównująca opłata dystrybucyjna – pobierana, jeśli opłata dystrybucyjna w nowym funduszu jest wyższa od opłaty dystrybucyjnej w dotychczasowym Funduszu. Konwertowane wcześniej Jednostki Uczestnictwa, od których została już pobrana opłata wyrównująca, przy powtórnej konwersji nie podlegają tej opłacie.

Możesz zlecić bezterminową (do odwołania) albo terminową blokadę wszystkich lub części Jednostek Uczestnictwa zgromadzonych na Twoim rejestrze. Oznacza to zawieszenie możliwości dokonania operacji dotyczących zablokowanych Jednostek Uczestnictwa. Blokad Jednostek Uczestnictwa nie wyłącza możliwości dokonywania kolejnych nabyć na rejestr oraz składania transakcji dotyczących niezablokowanych Jednostek Uczestnictwa.

Nie możesz lub nie chcesz osobiście zarządzać Twoją inwestycją? Chcesz upoważnić kogoś do obsługi Twoich rejestrów w Funduszach Arka? Możesz udzielić pełnomocnictwa do otwarcia w Twoim imieniu rejestru uczestnika funduszu oraz pełnomocnictwo do dokonywania w Twoim imieniu czynności prawnych na rejestrze.

Rodzaje pełnomocnictw udzielanych przez uczestnika funduszu:

• pełnomocnictwo ogólne – pozwala na dokonywanie przez pełnomocnika wszystkich czynności (oprócz wyraźnie wskazanych w statucie Funduszu) w takim samym zakresie jak uczestnik
• pełnomocnictwo rodzajowe – upoważnia do stałego lub jednorazowego dokonywania tylko pewnych, określonych w pełnomocnictwie czynności.

Pełnomocnictwo możesz udzielić i odwołać osobiście w obecności pracownika punktu sprzedaży jednostek uczestnictwa, korespondencyjnie w formie aktu notarialnego lub telefonicznie w ramach umowy o świadczenie usług za pośrednictwem telefonu i Internetu.

Osoba fizyczna może ustanowić do dwóch pełnomocników na każdym rejestrze.

• Jak prosto obsługiwać inwestycję?
• Jak inwestować przez telefon?
• Jak sprawdzić wartość inwestycji?
• Jak czytać świadectwo uczestnictwa?