Jakie zlecenia mogę składać?

W dowolnym momencie możesz zwiększyć kwotę Twojej inwestycji. Możesz to zrobić na dwa sposoby:

• złożyć zlecenie i dokonać wpłaty w jednym z punktów dystrybucji Funduszu Arka BZ WBK FIO. Jest to sposób bardzo podobny, jak w przypadku rozpoczynania inwestycji.
• dokonać wpłaty bezpośredniej w dogodny dla Ciebie sposób – w oddziale lub na przykład przez Internet, jeśli posiadasz dostęp internetowy do swojego konta. Każdy subrejestr, na którym znajdują się jednostki uczestnictwa subfunduszu Arka posiada swój indywidualny rachunek bankowy. Jakakolwiek wpłata na ten rachunek oznacza zlecenie kolejnego nabycia na tym subrejestrze. Numer rachunku bankowego znajduje się na świadectwie uczestnictwa wysyłanym jako potwierdzenie rozliczenia transakcji.

Jeśli Twoje zlecenie nabycia zostanie wycenione w ciągu 90 dniu po umorzeniu środków z tego samego subrejestru subfunduszu Arka - nie zapłacisz opłaty dystrybucyjnej. Jest to tzw. reinwestycja, która ma miejsce, gdy jednostki zostały nabyte na tym samym subrejestrze, z którego w przeciągu ostatnich 90 dni miało miejsce umorzenie. (Okres 90 dni liczony jest od daty wyceny transakcji odkupienia do daty wyceny transakcji nabycia. Sprzedaż i kupno muszą nastąpić bezpośrednio po sobie, tj. nie mogą być one "oddzielone" innymi transakcjami.)

Każda transakcja nabycia, jeśli spełnia powyższe warunki, jest automatycznie uznawana za reinwestycję. Sposób złożenia zlecenia (np. zlecenie złożone w placówce Dystrybutora lub wpłata bezpośrednia) nie ma znaczenia.

Reinwestycji podlega kwota do wysokości ostatniego odkupienia. Jeżeli wpłata do subfunduszu przekracza kwotę wcześniejszego odkupienia, cześć wpłaty w wysokości kwoty odkupienia uznawana jest za reinwestycję. Pozostała cześć wpłaty traktowana jest jako zwykłe nabycie, tj. pobierana jest od niej opłata dystrybucyjna.

W każdej chwili możesz wypłacić całość lub część pieniędzy z subfunduszu. Wystarczy, że złożysz zlecenie odkupienia całości lub części jednostek uczestnictwa.

Szczegółowe zasady rozliczania zleceń odkupienia zawarte są w Rozdziale 3 Prospektu Informacyjnego Funduszu Arka BZ WBK FIO. Wypłata pieniędzy z subfunduszu może wiązać się z pobraniem opłaty manipulacyjnej, której wysokość uzależniona jest od wartości środków posiadanych przez Ciebie we wszystkich subfunduszach Arka BZ WBK FIO czasu posiadania odkupionych jednostek oraz waluty w której dokonujesz wypłaty (więcej informacji o opłatach).

Dochody osób fizycznych z lokat dokonanych w fundusze inwestycyjne są objęte zryczałtowanym podatkiem dochodowym w wysokości 19%. Fundusz nalicza, pobiera i przekazuje Urzędowi Skarbowemu odpowiednią kwotę podatku, co oznacza że nie podlegasz obowiązkowi wykazywania go w rocznej deklaracji podatkowej. Dochodów z funduszy nie łączy się z dochodami z innych źródeł. (Ustawa z dnia 26 lipca 1991 r. o podatku dochodowym od osób fizycznych; Dz. U. z 2000 roku, nr 14, poz. 176 z późniejszymi zmianami po jej nowelizacji z dnia 21 listopada 2001 r.).

Po zrealizowaniu zlecenia pieniądze są przekazywane na wskazany przez Ciebie rachunek bankowy lub możesz je odebrać osobiście w punkcie dystrybucji jednostek uczestnictwa Funduszu Arka BZ WBK FIO, w którym przyjęto zlecenie.

Istnieje prosty sposób przeniesienia środków z jednego subfunduszu do innego subfunduszu. Wystarczy, że złożysz zlecenie zamiany Jednostek Uczestnictwa.

Zamiana polega na jednoczesnym umorzeniu jednostek uczestnictwa w jednym subfunduszu i nabyciu jednostek w innym subfunduszu.

Przy rozliczaniu zlecenia zamiany Jednostek Uczestnictwa nie jest pobierany podatek od zysków kapitałowych jednak mogą zostać pobrane następujące opłaty:

• opłata dodatkowa – pobierana wyłącznie od tych Jednostek, które były zapisane na subrejestrze, z którego dokonywana jest zamiana, przez jeden miesiąc lub krócej. Jeśli Jednostki Uczestnictwa, które chcesz przenieść do innego Subfunduszu, były zapisane na danym subrejestrze dłużej niż jeden miesiąc opłata dodatkowa nie będzie pobierana.
• wyrównująca opłata dystrybucyjna – W przypadku, gdy zamiana następuje do Subfunduszu o wyższej stawce opłaty dystrybucyjnej, pobierana jest wyrównująca opłata dystrybucyjna (różnica stawek opłat dystrybucyjnych w Subfunduszu źródłowym i docelowym).
• Jednostki Uczestnictwa, które były już wcześniej zamieniane i od których była już pobrana opłata, nie podlegają opłacie wyrównującej przy powtórnej zamianie.
• W przypadku, gdy zamiana następuje do Subfunduszu o niższej lub równej stawce opłaty dystrybucyjnej, wyrównująca opłata dystrybucyjna nie jest pobierana.

Możesz zlecić bezterminową (czyli do odwołania) albo terminową (do określonego terminu) blokadę wszystkich lub części Jednostek Uczestnictwa zgromadzonych na Twoim subrejestrze. Blokada Jednostek oznacza, że nie będziesz mógł dokonywać operacji na zablokowanych Jednostek Uczestnictwa. Blokada Jednostek Uczestnictwa nie wyłącza możliwości dokonywania kolejnych nabyć na subrejestr oraz składania transakcji dotyczących niezablokowanych Jednostek Uczestnictwa.

Nie możesz lub nie chcesz osobiście zarządzać Twoją inwestycją? Chcesz upoważnić kogoś do obsługi Twoich subrejestrów w Funduszu Arka? Możesz udzielić pełnomocnictwa do otwarcia w Twoim imieniu subrejestru uczestnika funduszu oraz pełnomocnictwo do dokonywania w Twoim imieniu czynności prawnych na subrejestrze.

Rodzaje pełnomocnictw jakich możesz udzielić:

• pełnomocnictwo ogólne – pozwala na dokonywanie przez pełnomocnika wszystkich czynności (oprócz wyraźnie wskazanych w statucie Funduszu) w takim samym zakresie jak uczestnik
• pełnomocnictwo rodzajowe – upoważnia do stałego lub jednorazowego dokonywania tylko pewnych, określonych w pełnomocnictwie czynności.

Pełnomocnictwo możesz udzielić i odwołać osobiście w obecności pracownika punktu sprzedaży jednostek uczestnictwa, korespondencyjnie w formie aktu notarialnego lub telefonicznie w ramach umowy o świadczenie usług za pośrednictwem telefonu i Internetu.

Osoba fizyczna może ustanowić do dwóch pełnomocników na każdym subrejestrze.

• Jak prosto obsługiwać inwestycję?
• Jak inwestować przez telefon?
• Jak sprawdzić wartość inwestycji?
• Jak czytać świadectwo uczestnictwa?