Zmiany w zapisach na wypadek śmierci (ważne)

Ustanowione przez Państwa zapisy na wypadek śmierci do poszczególnych Funduszy, w momencie przekształcenia, obowiązują do powstałych w ramach przekształcenia subfunduszy.

Należy jednak zwrócić uwagę na fakt, że zgodnie ze statutem funduszu Arka BZ WBK FIO, zapis na wypadek śmierci ustanawiany jest w odniesieniu do całego Funduszu. W związku z tym, począwszy od dnia dołączenia funduszy podlegających przekształceniu do funduszu parasolowego, ustanowienie nowego zapisu na wypadek śmierci powoduje odwołanie wszystkich wcześniejszych zapisów dotyczących poszczególnych subfunduszy.

Ważne: Jeśli ustanowili Państwo więcej niż jeden zapis na wypadek śmierci w ramach parasolizowanych Funduszy, przekształcenie funduszy może wpłynąć na sposób ich realizacji. Jest tak ponieważ polskie prawo przewiduje górny limit wartości środków objętych zapisem na wypadek śmierci. Wynosi on dwudziestokrotność przypadającego na ostatni miesiąc przed śmiercią Uczestnika przeciętnego miesięcznego wynagrodzenia w sektorze przedsiębiorstw bez wypłat nagród z zysku, ogłaszanego przez Prezesa Głównego Urzędu Statystycznego. Zgodnie z ostatnimi danymi za styczeń 2011 r. opublikowanymi przez GUS i dostępnymi w dn. 14.03.2011, limit ten wynosi 20 x 3 391,59 = 67 831,80 zł.

Poniższe informacje znajdują zastosowanie jedynie w sytuacji, w której w dniu realizacji zapisu na wypadek śmierci, wartość środków objęta różnymi zapisami przekracza w/w limit.

Po parasolizacji wskazany wyżej limit obowiązuje do całego funduszu Arka BZ WBK FIO.

Realizacja zapisów na wypadek śmierci odbywa w oparciu o kolejność składania przez Uczestnika zleceń zapisów, przy czym pierwszeństwo mają zapisy składane jako ostatnie. Kolejno realizowane będą wcześniejsze zapisy, do wysokości wskazanego wyżej limitu.

Przykład: Uczestnik przed parasolizacją posiadał rejestry:

• Arki BZ WBK Akcji Środkowej i Wschodniej Europy FIO, do którego złożył zapis na wypadek śmierci na 100% jednostek, w 2009 roku,
• Arki BZ WBK Obligacji Europejskich FIO, do którego złożył zapis na wypadek śmierci na 100%, w 2010 roku.

Po parasolizacji, w momencie realizacji zapisu na wypadek śmierci, wartość rejestrów Uczestnika wynosiła 50 tys. zł dla Arki BZ WBK Obligacji Europejskich oraz 100 tys. zł dla Arki BZ WBK Akcji Środkowej i Wschodniej Europy.

Przy teoretycznym założeniu, że w/w limit w momencie śmierci Uczestnika wynosi 67 000 zł, w wyniku realizacji zapisu na wypadek śmierci, z Funduszu wypłacone zostaną nast. kwoty:

• z subrejestru Arki BZ WBK Obligacji Europejskich: 50 000 zł
• z subrejestru Arki BZ WBK Akcji Środkowej i Wschodniej Europy: 17 000 zł

Pozostała kwota na subrejestrze Arki BZ WBK Akcji Środkowej i Wschodniej Europy podlegać będzie procesowi dziedziczenia.