Jak działa IKE

Jak działa IKE Jak działa IKE

Korzyści IKE w ramach Funduszu Arka BZ WBK FIO


Zwolnienie z podatku od zysków kapitałowych

po spełnieniu warunków wieku i systematyczności wpłat (szczegółowe informacje poniżej).

Elastyczność inwestycji

brak obowiązku regularnych wpłat, można je czasowo zmniejszyć, zawiesić i w każdej chwili wypłacić zgromadzone środki lub ich część.

Zabezpieczenie finansowe bliskich

w przypadku śmierci właściciela IKE zgromadzone środki podlegają dziedziczeniu, można także uposażyć dowolne osoby – również niespokrewnione.

Szeroki wybór subfunduszy

12 subfunduszy o zróżnicowanym potencjale zysku i poziomie ryzyka.

IKE - Podstawowe informacje


IKE jest dostępne

dla każdej osoby, która ukończyła 16 lat.

Małoletni może dokonać wpłaty

tylko wtedy, gdy otrzymuje wynagrodzenie za pracę.

Pierwsza wpłata

min. 500 zł.

Kolejne wpłaty

min. 100 zł.

Limit rocznych wpłat

ustalony ustawowo: 3-krotność przeciętnego wynagrodzenia w Polsce. W 2016 r.: 12 165 zł, w 2017 r.: 12 789 zł.

12 dostępnych subfunduszy Arka BZ WBK FIO

wyłącznie w polskich złotych.

Możliwość

posiadania kilku subfunduszy.

Założenie IKE

wymaga podpisania umowy (która jest jednocześnie zleceniem nabycia jednostek) i wpłaty środków.

Ogólne warunki zwolnienia z podatku od zysków kapitałowych

1. ukończenie 60 lat lub 55 lat i nabycie uprawnień emerytalnych
2. dokonywanie wpłat w min. 5 latach kalendarzowych lub dokonanie ponad połowy wartości wpłat na min. 5 lat przed dniem złożenia zlecenia wypłaty.

Warunki zwolnienia z podatku od zysków kapitałowych dla osób urodzonych od 1.01.1946 do 31.12.1948

dokonywanie wpłat na IKE w min. 4 latach kalendarzowych lub dokonanie ponad połowy wartości wpłat na min. 4 lata przed dniem złożenia zlecenia wypłaty.

Warunki zwolnienia z podatku od zysków kapitałowych dla osób urodzonych do 31.12.1945

dokonywanie wpłat na IKE w min. 3 latach kalendarzowych lub dokonanie ponad połowy wartości wpłat na min. 3 lata przed dniem złożenia zlecenia wypłaty).

Do pobrania


Kalkulator IKE


Sprawdź, ile możesz zyskać dzięki IKE

Kalkulator przedstawia symulację wartości zgromadzonego kapitału w przypadku systematycznych, comiesięcznych lub rocznych wpłat.

Kalkulator bierze pod uwagę wysokość miesięcznej lub rocznej wpłaty, okres inwestycji oraz przewidywaną przez użytkownika roczną stopę zwrotu z inwestycji. Kalkulator nie uwzględnia ewentualnych opłat związanych z uczestnictwem w Funduszu Arka BZ WBK FIO oraz podatku od zysków kapitałowych. Maksymalny, roczny limit wpłat na IKE w 2016 r. wynosi 12 165 zł.

Ważne: pamiętaj, że to tylko symulacja, a faktyczne stopy zwrotu mogą być inne.

TWOJA INWESTYCJA
WARTOŚĆ KAPITAŁU
Kwota wpłaty 0000000,00
Podatek (potencjalna oszczędność podatkowa z IKE) 0000000,00
Zysk 0000000,00
Zgromadzony kapitał 0000000,00

Wartość aktywów netto niektórych subfunduszy cechuje się dużą zmiennością ze względu na skład portfela inwestycyjnego. Niektóre subfundusze mogą inwestować więcej niż 35% aktywów w papiery wartościowe emitowane, gwarantowane lub poręczane przez Skarb Państwa lub NBP. Subfundusze nie gwarantują realizacji założonego celu inwestycyjnego ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Uczestnik musi liczyć się z możliwością straty przynajmniej części wpłaconych środków.

Dane finansowe Subfunduszy i opis czynników ryzyka znajdują się w Prospekcie Informacyjnym Funduszu Arka BZ WBK FIO, dostępnym na stronie: arka.pl oraz u Dystrybutorów Funduszy, z którym należy się zapoznać przed dokonaniem inwestycji.